预期收益率计算公式？是期望收益率=(期末价格(gé)-期初(chū)价(jià)格+现金股息)/期(qī)初价格的。关于预(yù)期(qī)收(shōu)益率计算(suàn)公式以及股票预(yù)期收益率计算公式(shì)，投资组合的预期收益率计(jì)算公式，证(zhèng)券组合预期收益率计(jì)算(suàn)公式(shì)，债券预期(qī)收益率(lǜ)计算公式(shì)，投资预期收(shōu)益(yì)率计算公式等问题，小(xiǎo)编将(jiāng)为你整理以下的知识答(dá)案(àn)：

预期收益率是什(shén)么(me)

　　预期收益率也称为期望(wàng)收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测的某资(zī)产未来可实(shí)现的收(shōu)益率(lǜ)。对于无风(fēng)险收益率，一般是以(yǐ)政府短(duǎn)期债(zhài)券的年利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在(zài)衡量市(shì)场风险(xiǎn)和收(shōu)益模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)大多数(shù)公司采(cǎi)用的(de)是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对降(jiàng)低公司的特有风险有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式(shì)

　　是期望收益率=(期末价(jià)格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益(yì)率(lǜ)的计算公式

　　期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大(dà)多数公司(sī)采用的是(shì)资(zī)本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn)分散(sàn)投资对降低(dī)公司的特有风(fēng)险有好处，但大部分投资者(zhě)仍(réng)然(rán)将他(tā)们的资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　比较流行(xíng)的还有后来兴起的(de)套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设(shè)是投资者会利用(yòng)套利的(de)机(jī)会获利，既如果两个投资组(zǔ)合面临同样的风险但提供(gōng)不同的预(yù)期收益率，投资者会选择拥有较高预(yù)期(qī)收益率的投(tóu)资组(zǔ)合(hé)，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资(zī)本(běn)资产(chǎn)定价模(mó)型为基础，结(jié)合(hé)套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先一(yī)个概念是(shì)β值。

　　它(tā)表(biǎo)明—项投资(zī)的风险程(chéng)度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场(chǎng)投资组(zǔ)合的协方(fāng)差/市场(chǎng)投(tóu)资组合(hé)的方差

　　市场(chǎng)投资组合与(yǔ)其(qí)自身的协方差就是市场投资(zī)组合的方差，因(yīn)此市场投资(zī)组合(hé)的(de)β值永远等(děng)于1，风险大于平均(jūn)资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可(kě)能会有个别资产的收益率(lǜ)小于0，这(zhè)说明，这项资产的投资回报率(lǜ)会小于无(wú)风险利率。

　　一般来讲，要避免这样(yàng)的投(tóu)资(zī)项目，除非你(nǐ)已经很好到做到分散化。

　　首先(xiān)确定一个可接受的(de)收(shōu)益率(lǜ)，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢(yì)酬衡量了一(yī)个投资者将其资产从无(wú)风险投资转(zhuǎn)移到(dào)一个平均的风(fēng)险投(tóu)资时(shí)所需(xū)要的额外收益(yì)。

　　风险溢酬是(shì)你投资组合的预(yù)期收益率减(jiǎn)去(qù)无风险(xiǎn)投资的收(shōu)益(yì)率的差额。

　　这个(gè)数字一般(bān)情(qíng)况下要(yào)大于(yú)1才有意义(yì)，否则(zé)说明(míng)你的(de)投资(zī)组合(hé)选择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政(zhèng)府长期(qī)债券的(de)年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等(děng)发达市场，有完善的股(gǔ)票市场作为参考依据(jù)。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从股票市场尚难得出(chū)一个合适的结论，结合国民生产(chǎn)总值的(de)增长(zhǎng)率(lǜ)来估计风(fēng)险溢酬(chóu)未尝不是一个好的选(xuǎn)择(zé)。

预期收(shōu)益率和无风险收益率有什么区(qū)别(bié)

　　预(yù)期收益率也称为 期(qī)望收益率，是指(zhǐ)在不确(què)定(dìng)的条件下，预测的(de)某(mǒu)资产未(wèi)来可 实现 的(de)收益率(lǜ)。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府短期债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司采用的是(shì) 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公司(sī)的 特有风险 有(yǒu)好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的(de)资产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采(cǎi)用的是 资(zī)本资产定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散(sàn)投资 对(duì)降低(dī)公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然将他们的(de)资产集(jí)中在(zài)有限的几项资产上。

预期收益率计算公式是(shì)怎(zěn)样的？

　　预(yù)期收益率也称为期望收益(yì)率(lǜ)，是指在(zài)不确定的条件下，预测的某资产未来可实(shí)现的收益(yì)率。

　　预(yù)期收益率的公式为：资(zī)产(chǎn)i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　拓展资料

　　预期年化预(yù)期收益率是怎么算出来的 逾期年化预期收益率是指投(tóu)资期限为一年所获的预期预期收(shōu)益率，也是将当前预期收益率换(huàn)算成年(nián)预期收(shōu)益率的(de)一种计算(suàn)方法，计(jì)算公式为(wèi)：年化预(yù)期收(shōu)益率=（投资内预期收(shōu)益/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期年化预(yù)期收(shōu)益=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如(rú)你用1万元购买(mǎi)了一个(gè)投资(zī)期(qī)限为30的理财产品，该产品的预期年化预期收益率为4.5%，那(nà)么你(nǐ)可获(huò)得(dé)的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期(qī)限刚(gāng)好为1年，那(nà)么(me)预期预期收益的计算(suàn)方(fāng)式(shì)会(huì)更(gèng)简单：预期(qī)年化(huà)预期收益(yì)=本金(jīn)×预(yù)期(qī)年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收益率是什么意思

　　在(zài)实际投资过程中(zhōng)，七日年化(huà)预期(qī)收益率(lǜ)也是(shì)经(jīng)常(cháng)遇到(dào)的(de)一(yī)个(gè)概念，七日(rì)年化预(yù)期收益率是指将(jiāng)7日(rì)的平均预期收益水平换算(suàn)成年化率后得出(chū)的预期收(shōu)益(yì)率，常用于(yú)货币基金。

　　七日(rì)年化预期(qī)收益率(lǜ)往往都是浮动的，不代表未来的(de)年化预(yù)期收益率，但可用于(yú)参考该(gāi)理财产品的盈(yíng)利(lì)水平。

　　 一般情况下，预期年化(huà)预期收益率越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的(de)产品，预(yù)期预期(qī)收(shōu)益率往往也越高。

　　以上关于预期(qī)年化预期(qī)收益率是怎么算出(chū)来(lái)的的内容(róng)，希望对大(dà)家(jiā)有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示，理财(cái)有风险(xiǎn)，投资需谨慎。

　　预期收益率计(jì)算公(gōng)式？是期(qī)望(wàng)收益(yì)率=(期(qī)末价格-期初价格(gé)+现金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格的。关(guān)于预期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式以(yǐ)及股(gǔ)票预期(qī)收益率计(jì)算公式，投资组合的预期收益率计算公式，证券组合预期(qī)收益率计算公式，债券预期收益率计(jì)算公式(shì)，投资预(yù)期收(shōu)益率计算公式等问题，小编将为你整理以下(xià)的知识答案：

预期收(shōu)益率是什么

　　预(yù)期收益率也称为(wèi)期望(wàng)收益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资产(chǎn)未(wèi)来可实(shí)现(xiàn)的(de)收(shōu)益率。对于无(wú)风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般(bān)是以政府短期债(zhài)券的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在(zài)衡(héng)量市场风险和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是大多(duō)数(shù)公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降低公(gōng)司(sī)的特有风(fēng)险(xiǎn)有好处，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将他们的资产集中在有限的(de)几项资产上。

预期(qī)收益(yì)率计算公(gōng)式

　　是期(qī)望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价(jià)格(gé)的。

期望收(shōu)益率的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初(chū)价(jià)格

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至今大(dà)多数公(gōn卅是什么意思，卅是什么意思,读音g)司采用的(de)是资(zī)本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降(jiàng)低公司的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大部分投(tóu)资(zī)者(zhě)仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　比较流行的还有(yǒu)后来兴起的(de)套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会利用(yòng)套利的机会获利(lì)，既如果(guǒ)两个(gè)投资组合面临同(tóng)样的风(fēng)险但提供不同的预期(qī)收益(yì)率，投资者(zhě)会(huì)选(xuǎn)择拥有较高预期(qī)收(shōu)益(yì)率的(de)投资组(zǔ)合，并不会调(diào)整收益至(zhì)均衡。

　　我们(men)主要以资(zī)本资产定价模(mó)型(xíng)为基础，结合套利定(dìng)价模型来计(jì)算。

　　首(shǒu)先一个概(gài)念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的(de)β值=资(zī)产(chǎn)i与市场投资组合的协方差(chà)/市场投资组合的方(fāng)差

　　市场(chǎng)投资组合与其自身(shēn)的协方(fāng)差就是市场(chǎng)投资组(zǔ)合的方(fāng)差，因此市场(chǎng)投资组合的β值永远等于1，风险大于平(píng)均资(zī)产的(de)投资β值大于(yú)1，反之小于1，无风(fēng)险投(tóu)资(zī)β值等(děng)于0。

　　需要(yào)说明(míng)的是，在(zài)投资(zī)组合中，可能会有个别资产的(de)收(shōu)益(yì)率(lǜ)小于0，这说明，这项资产(chǎn)的投资(zī)回报率(lǜ)会小于(yú)无(wú)风险利率。

　　一(yī)般(bān)来讲，要避免(miǎn)这样的投资(zī)项目(mù)，除非你(nǐ)已经很好到做到(dào)分散化。

　　首先确定一个可(kě)接受的收益(yì)率(lǜ)，即(jí)风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了(le)一(yī)个投(tóu)资者将其资产(chǎn)从(cóng)无风险投资转(zhuǎn)移(yí)到一个平(píng)均的(de)风险投(tóu)资(zī)时所需要的额外(wài)收益。

　　风险溢(yì)酬是你投资组合的预期收益(yì)率(lǜ)减(jiǎn)去无风险(xiǎn)投资(zī)的收益率的差额。

　　这个数(shù)字一般(bān)情况下(xià)要(yào)大于1才有意(yì)义，否(fǒu)则说明你(nǐ)的(de)投资组合选择是有问(wèn)题的(de)。

　　风(fēng)险越高，所期望的风险溢酬就(jiù)应该越大。

　　对于无风险收益率，一(yī)般是以政府长(zhǎng)期债券(quàn)的(de)年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在美(měi)国等发(fā)达市场，有完善的股票市场作(zuò)为参考依(yī)据(jù)。

　　就目前(qián)我国的情况，从股票市场尚难得出一个合适的结论(lùn)，结(jié)合国(guó)民生产总(zǒng)值的增长率来(lái)估计(jì)风(fēng)险溢(yì)酬未(wèi)尝不是(shì)一个好的选(xuǎn)择。

预期收益率和无风险收益率有什(shén)么区别

　　预期收益(yì)率也称为(wèi) 期望收益率，是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某(mǒu)资产未来可 实(shí)现(xiàn) 的(de)收益率。

　　对于无(wú)风险收(shōu)益(yì)率，一般是以政府短期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和(hé)收益模型(xíng)中，使(shǐ)用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用(yòng)的是(shì) 资(zī)本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好(hǎo)处，但(dàn)大(dà)部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在(zài)有限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡(héng)量 市场(chǎng)风险 和收益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用(yòng)的是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降(jiàng)低(dī)公司的 特有风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们(men)的资产(chǎn)集(jí)中在(zài)有限的(de)几项资产上。

预期收益率计算(suàn)公式是(shì)怎样的？

　　预(yù)期收益(yì)率也称为期(qī)望(wàng)收益率，是(shì)指在不确定的条件下(xià)，预测(cè)的某资产(chǎn)未来可实现的收益率。

　　预期收益率的公式为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合的预期收(shōu)益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益率是(shì)怎么算出来的 逾期(qī)年化(huà)预期收益率是指投资期限(xiàn)为一年所(suǒ)获的预期预(yù)期收益率，也是将当前(qián)预期收益率换算成年预期收益率(lǜ)的(de)一种(zhǒng)计(jì)算方法(fǎ)，计算(suàn)公式为(wèi)：年化预(yù)期收益率=（投资内预期(qī)收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年(nián)化预(yù)期收益=投资金额×预期年(nián)化预期(qī)收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元(yuán)购(gòu)买了一个投(tóu)资期限为30的(de)理财(cái)产品(pǐn)，该产品的预(yù)期年化(huà)预期收益率为4.5%，那么(me)你可(kě)获得的(de)预期(qī)预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚好为(wèi)1年(nián)，那么预期预期收益的计算(suàn)方式(shì)会更简单：预期(qī)年化预期收益=本金×预期年化预(yù)期(qī)收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么(me)意(yì)思

　　在实际投(tóu)资过程中，七(qī)日年化预期收益率也是经(jīng)常遇(yù)到的一个(gè)概念，七(qī)日年化预期收益率是指(zhǐ)将7日的平均预期(qī)收益水平(píng)换算(suàn)成年化率(lǜ)后得出(chū)的预期收益率(lǜ)，常用(yòng)于货币(bì)基(jī)金。

　　七日年化(huà)预(yù)期收(shōu)益(yì)率(lǜ)往(wǎng)往(wǎng)都是(shì)浮动的，不代表(biǎo)未来的年化(huà)预期收益率(lǜ)，但可用于参考该(gāi)理(lǐ)财(cái)产(chǎn)品的盈利水平。

　　 一般(bān)情(qíng)况下，预期年化(huà)预(yù)期收益率越高的产品(pǐn)，风(fēng)险(xiǎn)也越大。

　　此外，投(tóu)资(zī)期(qī)限越(yuè)长的产品，预(yù)期(qī)预期收益率往往也越高。

　　以上关于(yú)预期年化预期收益率是怎么(me)算出来的的内(nèi)容，希望对大家有所帮(bāng)助(zhù)。

　　温馨(xīn)提(tí)示，理财有风险，投(tóu)资需谨慎。

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